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活动议程
活动嘉宾
相关公告

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公司简介

发行概况

发行日程

网上路演日 2021年11月22日
股权登记日 2021年11月23日
配股缴款期 2021年11月24-30日
登记公司网上清算 2021年12月1日

发行人联系方式

联系人 童卓超
电话 0574-87050028
传真 0574-87050027

主承销商联系方式

联系人 杨妍妍
电话 010-86451547
传真 010-85130542

募集资金运用

单位:亿元

序号 项目 投资总额 募集资金投入金额
1 补充核心一级资本 120.00 120.00

董秘信息

中文名称 宁波银行股份有限公司
英文名称 BANK OF NINGBO CO., LTD.
公司境内上市地 深圳
公司简称 宁波银行
股票代码 002142.SZ
法定代表人 陆华裕
董事会秘书 俞罡
董秘联系方式 0574-87050028
注册地址 中国浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
注册资本 600,801.6286万元
邮政编码 315042
联系电话 0574-87050028
传真号码 0574-87050027
电子邮箱 dsh@nbcb.cn
保荐机构(主承销商) 中信建投证券股份有限公司、甬兴证券有限公司

投资要点

核心高管稳定,战略规划清晰:公司积极探索中小银行差异化的发展道路,持续积累在各个领域的核心竞争力,公司核心管理人员在公司任职超过10年以上,管理层战略执行力突出,并根据实际经营情况持续更新、完善经营战略,与时俱进。

开拓优质经营区域:公司确立了以长三角为主体,以珠三角、环渤海湾为两翼的“一体两翼”发展策略。公司贷款主要投向江浙,江浙作为国内经济最发达的区域,商业银行不良贷款率较低,分别为 1.04%和 0.91%,且中小企业较多。在经济发达地区继续强化对风险的把控,是公司实现可持续发展的重要基础和保障。目前公司在浙江省和江苏省发展速度较快,江浙两地经济发达,贷款需求较强,金融机构贷款余额同比增速较快。未来随着公司推动区域营业网点逐步下沉至大型社区和强乡重镇,客户数将维持高增长,带动营业收入实现高增长。

投资能力优秀:近年来,公司对市场判断十分准确,展现出优秀的投资能力。宁波银行的投资类资产占总资产的比重一直维持在高位。2020年宁波银行投资类资产共计7589亿元,占总资产的比重为47%,在上市银行中排名第一。投资资产中配置较多的是政府债券(39.5%)、基金投资(29.4%)、资产管理计划(19.6%)和信托计划(12.7%)。2020年,投资类资产利息收入合计159.8亿元,占总利息收入的35%。考虑到公司投资类资产占比较高,由投资资产带来的利息收入和投资收益将继续成为公司营收的重要来源。

拓展轻资产业务:公司手续费及佣金净收入占比在城商行中排名靠前。2020年宁波银行的手续费及佣金净收入占其全部营业收入的比例15.4%,超过城商行平均水平。从构成来看,受益于大零售战略的实施,公司的代理委托业务近几年不断扩展,财富管理业务的发展带动手续费及佣金收入快速增长。未来凭借公司个人客户的快速增长和永赢基金及宁银理财的良好运营,公司手续费及佣金收入将维持稳定增长。

风险提示

本行的经营业绩、财务状况和业绩前景在很大程度上受到中国的经济发展状况、宏观经济政策和产业结构调整的影响。当部分行业的企业受国家经济环境影响出现经营状况恶化时,将会增加银行业的信用风险,甚至会导致银行不良资产增加。

近年来,外部经济环境不确定性持续增加,尤其是2020年以来新冠疫情蔓延、中美贸易摩擦持续,导致国内的经济下行压力增加。受宏观经济环境影响,银行业也面临业务增长放缓、利差收窄、资产质量下降、盈利水平下滑等压力。中国经济目前正处于企稳回升的阶段,未来能否持续回升或保持较高的经济增长速度存在一定的不确定性。不利的宏观环境会使整个银行业经受挑战,进而影响到本行的资产质量、经营业绩和财务状况。

数据统计

(一)合并资产负债表主要数据 (单位:亿元)

项目 2021-06-30 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
资产总计 18,337.21 16,267.49 13,177.17 11,164.23
负债总计 17,043.06 15,077.56 12,169.81 10,351.93
归属于母公司股东权益合计 1,288.62 1,184.80 1,003.09 808.78
股东权益合计 1,294.15 1,189.93 1,007.36 812.28


(二)合并利润表主要数据 (单位:亿元)

项目 2021年1-6月 2020年度 2019年度 2018年度
营业总收入 250.19 411.11 350.82 289.30
营业利润 98.67 165.00 152.90 115.46
利润总额 98.85 164.55 152.19 114.98
净利润 95.59 151.36 137.92 112.21
归属于母公司所有者的净利润 95.19 150.50 137.15 111.86


(三)合并现金流量表主要数据 (单位:亿元)

项目 2021年1-6月 2020年度 2019年度 2018年度
经营活动产生的现金流量净额 63.32 607.71 403.39 -509.79
投资活动产生的现金流量净额 -697.72 -381.36 -243.07 -68.18
筹资活动产生的现金流量净额 608.90 -278.66 3.57 389.92
现金及现金等价物净增加(减少)额 -26.89 -56.05 164.79 -185.72
经营活动产生的现金流量净额 337.58 364.47 420.52 255.73


(四)主要财务指标

项目 2021年6月30日/2021年1-6月 2020年12月31日/2020年 2019年12月31日/2019年 2018年12月31日/2018年
基本每股收益(元/股) 1.58 2.43 2.41 2.15
稀释每股收益(元/股) 1.58 2.43 2.41 2.04
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 1.58 2.42 2.41 2.14
扣除非经常性损益后的稀释每股收益(元/股) 1.58 2.42 2.41 2.03
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 1.05 10.12 7.17 -9.79
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) 18.98 17.26 15.19 12.68
加权平均净资产收益率(%)(年化) 17.49 14.90 17.10 18.72
全面摊薄净资产收益率(%)(年化) 14.78 13.79 15.16 16.59
净利差(%)(年化) 2.59 2.54 2.57 2.20
净息差(%)(年化) 2.33 2.30 2.27 1.97
总资产收益率(%)(年化) 1.10 1.02 1.13 1.04


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